NOS PRODUITS FINANCIERS

Quels objectifs guident vos choix
d'investissement ?

Assurer une croissance de votre patrimoine

Optez pour des stratégies financières qui maximisent la croissance de votre patrimoine tout en tenant compte de votre tolérance au risque. Que ce soit par l’investissement en bourse, dans l’immobilier, ou d’autres supports, l’objectif est d’accroître votre capital de manière durable.

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Préparer des projets de vie

Qu'il s'agisse de financer l'achat d'une résidence secondaire, d'accompagner des projets entrepreneuriaux, ou de soutenir les études de vos enfants, une stratégie financière bien planifiée vous aide à concrétiser vos ambitions personnelles et familiales à chaque étape.

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Gérer les imprévus et renforcer votre trésorerie

La mise en place d’une réserve financière sécurisée vous permet de faire face aux imprévus sans compromettre vos investissements à long terme. Un fonds de sécurité vous protège des aléas tout en vous donnant la liberté de saisir des opportunités d’investissement lorsque celles-ci se présentent.

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Quelles sont les solutions à votre disposition ?

Comptes-Titres et Plans d’Épargne en Actions (PEA)
Le compte-titres et le PEA vous permettent d’investir en bourse dans des actions, des obligations, et d’autres produits financiers. Le PEA bénéficie d’une fiscalité avantageuse après 5 ans de détention, ce qui en fait un excellent choix pour ceux qui cherchent à investir dans des actions françaises et européennes tout en réduisant l’impact fiscal.
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Assurance-vie
L’assurance-vie est l’un des dispositifs les plus polyvalents. Elle permet d’épargner à moyen et long terme avec une fiscalité attractive, surtout après 8 ans. En plus de générer un rendement intéressant, elle offre une flexibilité dans la transmission de votre patrimoine, en désignant les bénéficiaires de votre choix.
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Investissement immobilier
Que ce soit à travers des dispositifs d’investissement locatif (Pinel, LMNP) ou des Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI), l’immobilier reste une valeur sûre pour générer des revenus passifs. Les investissements immobiliers peuvent être optimisés fiscalement et assurent une rentabilité durable, particulièrement appréciée pour diversifier le patrimoine.
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Le saviez-vous ?

Taux d'endettement maximum ?

Généralement 35%, mais des exceptions existent.
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Définition du ratio de solvabilité ?

Indique la capacité à honorer les dettes à long terme.
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Intérêts d'emprunt et impôts ?

Souvent déductibles, notamment pour l'immobilier locatif.
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Quelle est la différence entre un compte-titres et un PEA ?

Un compte-titres permet d’investir librement dans des actions, obligations, fonds, et titres internationaux, sans restrictions géographiques. Le PEA, en revanche, est limité aux actions européennes, mais il bénéficie d’une fiscalité avantageuse après 5 ans de détention, offrant un abattement fiscal sur les plus-values et les revenus.
Envisagez l'immobilier comme un moyen efficace de diversifier votre portefeuille d'investissement, offrant des flux de revenus complémentaires à vos autres actifs financiers et vous protégeant ainsi contre les fluctuations du marché.
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Peut-on récupérer son capital d’assurance-vie à tout moment ?

Oui, l’assurance-vie est un dispositif flexible permettant des retraits partiels ou totaux. Cependant, pour bénéficier de la fiscalité allégée, il est souvent conseillé de conserver les fonds pendant au moins 8 ans. Après cette période, les retraits sont fiscalement avantageux, avec des abattements annuels sur les intérêts.
Envisagez l'immobilier comme un moyen efficace de diversifier votre portefeuille d'investissement, offrant des flux de revenus complémentaires à vos autres actifs financiers et vous protégeant ainsi contre les fluctuations du marché.
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Qu'est-ce que le statut LMNP en immobilier ?

Le statut de Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP) permet aux investisseurs locatifs de bénéficier d’une fiscalité avantageuse sur les revenus locatifs. Il autorise la déduction des charges et l’amortissement du bien, réduisant ainsi la base imposable, ce qui en fait un dispositif attractif pour générer des revenus passifs.
Envisagez l'immobilier comme un moyen efficace de diversifier votre portefeuille d'investissement, offrant des flux de revenus complémentaires à vos autres actifs financiers et vous protégeant ainsi contre les fluctuations du marché.
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